全球货币增发,通货膨胀山雨欲来,房子是规避通胀的最佳资产吗?

 科技     |      2021-02-20 20:40
对一些实业、金融、商业大佬来说,可能用房子规避通胀已经不再他们的考虑范围了。但对我们相当一部分普通人来说,房子可能还是规避通胀的最佳资产。谈下对这个问题的看法,供大家参考。
一、全球货币超发,通胀山雨欲来
01、2020年全球货币超发情况
梳理下去年全球货币发行情况,看看谁是最大的流氓!
数据显示,去年疫情期间,也就是3月到年底,全球主要经济体印钞规模超过了08年以前5000年人类文明史印钞规模总和!
其中,全球主要的8大经济体增发货币累计达14万亿美元,折合人民币近100万亿,同比2019年,增幅接近20%!
在8大经济体中,美国基于美元全球货币地位,任性地增发了近3成货币;其次是欧盟,增发了其中近2成的货币;中国的货币增发量相对温和,占比不到1成。
总的来说,去年为了应对疫情冲击,保证市场资金流动性,拯救危机中的实体经济,全球主要经济体都在疯狂地印发货币。
02、2021年全球货币发行预期
境外研究机构预测,今年全球四大行,即美联储、欧洲央行、日本央行和英格兰银行,预计将放水3.4万亿美元,折合人民币22万亿。
全球货币超发虽然缓解了市场流动性危机,拯救了部分濒临破产的实体经济和居民家庭,但同时也带来了负面影响,就是物价上涨、资产价格上涨。
因此,去年国际粮食价格普涨,基本生活用品价格普涨,而像大宗商品,钢铁、铜等也在涨价;作为资产价格,像美国纽约、英国伦敦和中国深圳等地的房价也是不跌反涨,涨幅都超过了10%!韩国首尔的房价,涨幅更是超过了50%!
看来,真的是全球货币超发,通胀山雨欲来。
二、规避通胀的一些方法
货币超发之后,市场上流通的货币量会增加,进而导致货币购买力下降,物价不同程度上涨。但是,不同国家的央行在控制通胀上会采取不同的方法,进而带来民间不同的应对通胀方法。
比如,美联储会通过设定利率和其他货币政策抑制实际通胀率,加上美元的全球货币地位,同样的货币超发量在美国和其他国家产生的通胀率就会不一样。有些经济体央行又会在监测到通胀率过高后才会介入抑制通胀,比如,欧洲央行。
就我们国家而言,货币超发量总体还算温和,失业率和物价还算稳定,而且从趋势上看,央行已经显示出流动性收紧的迹象,与境外主要经济体宽松操作手法有较大差异。结合国内实际,可以有以下一些规避通胀的方法:
01、增加投资
假如实际发生的通胀率是7%,把钱存银行的年利率大概在1.6%-4.6%之间,那储蓄就难以对抗通胀,而把钱拿一部分去投资,获得年化7%以上的收益就能有效对抗通胀,达到财富保值、增值的目标。
02、持有实物
通胀发生后,物价就会上涨,这个时候持有实物就比持有现金要划算。
比如,08年为了纪念北京奥运会,买了两件清初期的青花瓷藏品,花了差不多80万,到16年时候,感觉房价有涨的迹象,就把这两件藏品卖了,差不多110万,也算是对抗了当时的通胀。
03、减少储蓄
不管是国有控股银行,还是农村合作银行、私营银行;也不管是1年期定期,还是5年期整存整取,年化收益率都难以超过5%!
结合过去15年的通胀率看,大概在1.2%-18%之间,但要注意,这个通胀率只是通过监测数据计算的通胀率,限于统计方法本身的局限,实际发生的通胀率可能高于监测数据。

全球货币增发,通货膨胀山雨欲来,房子是规避通胀的最佳资产吗?
也就是说,把钱存银行可能难以规避通胀。
如果把钱全部储蓄,自然在发生高通胀时要吃亏!这时如果有把稳的机会,可以减少储蓄,增加理财和投资,减少高通胀时带来的个人财富损失。
当然,规避通胀还有其他一些方法,每个人都应该根据自身实际情况选择适合自己的规避通胀的方法,不要盲从。
三、房子是规避通胀的最佳资产吗?
我认为,还是要看对谁?
比如,任正非、曹德旺、雷军这些实业大佬,发生高通胀了,他们的钱会大部分拿去买房子吗?我想很难,他们的钱更多可能还是会拿去投资、研发和扩大生产经营之类的。
马云、马化腾他们的钱会拿去买成房子规避通胀吗?可能也很难。因为借呗、微粒贷可以放贷,而且年化借呗高的达到了21.6%,微粒贷也高达10.8%,资金收益率大概都超过了眼下的通胀率。
那没有投资门路的普通人怎么办?
可能买成房子是一种方法!
因为对一些投资无门、时间有限的普通人来说,妥妥的韭菜一枚!要么被收割,要么想办法对抗。从目前行业共识看,房价只涨不跌的行情已经终结,房地产大分化时代已经来临。想在这样的行业背景下买房保值、增值,是一门功课。掌握好了,能有效对抗通胀;没有掌握好,可能又要被割韭菜。但是,这也间接说明了在高通胀之下,优质城市的房子仍然具有保值、增值功能。
一起看下社科院财经院《中国住房大数据分析报告(2020)》,里面大致表达了三个观点,值得我们在规避通胀,购进房产时参考:
01、核心城市房价和租金背离的趋势在继续,经济基本面难以支撑房价的普涨或持续上涨
也就是说,核心城市基于人口、配套、资本和发展机遇等优势,楼市供需仍然有些失衡,房价仍在上涨;但对应的房租受到失业率攀升、疫情冲击、物价上涨等因素制约,却在持续下滑。
目前,就整体经济情况看,核心城市复苏较快,中小城市复苏乏力,甚至有些难,在这样的经济基本面情况下,整体房价的普涨和持续上涨没有经济基础。
02、房价只涨不跌的时代已经过去
报告监测数据显示,2019年10月到2020年10月期间,肇庆、廊坊、西双版纳等10个城市房价出现了较大幅度的价格下跌,其中有9个城市的跌幅超过了5%!
另外,将时间拉长几年,从城市房价的最高点和2020年10月的房价对比,全国有20个城市的房价跌幅超过10%,有9个城市的房价跌幅超过了15%!
其中,有两个监测数据值得敲响警钟,一是1个环京城市(廊坊跌幅46.9%)房价距最高点跌幅接近腰斩!二是1个京津冀城市(天津跌幅21.8%)和1个山东半岛城市(青岛跌幅22.8%)距最高点跌幅超过2成!
03、在疫情冲击下,房地产大分化加速
虽然疫情冲击下,有部分城市房价已经在下跌,但仍然有部分城市房价在逆势上涨!而且幅度不小。
社科院纬房指数显示,2019.10-2020.10期间,有9个样本城市房价涨幅超过了10%!包括了1个一线城市(深圳)、3个二线城市(东莞、宁波、合肥)和5个三四线城市,区域涵盖大湾区、京津冀、长三角、西北和苏北城市。
因此,把握好各大城市房价涨跌行情,合理的选择置业城市,才能更容易达到规避通胀、财富保值、增值目标,防止成为韭菜!
  
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